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Las ofertas de préstamos entre particulares se multiplican. Ante este creciente número de préstamos, las preguntas sobre una solicitud de crédito privado son recurrentes. Se refieren principalmente a la fiabilidad de los prestamistas privados serios y a los términos del crédito.

Varkredit: un prestamista privado serio

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Varkredit no es una organización como las demás: conecta a prestatarios individuales e inversores profesionales a los que paga todos los intereses.

Para los prestatarios, se compromete a dar una respuesta inmediata en principio y una respuesta final dentro de las 24 horas si el expediente está completo. La firma electrónica puesta en marcha permite recibir los fondos en la semana siguiente a este acuerdo.

Aprobado por la ACPR

Además, está aprobado por la Autoridad de Resolución y Control Prudencial (ACPR), bajo la égida del Banco. Su función es controlar las empresas del sector financiero en beneficio del consumidor.

Nuestras ventajas

El principal objetivo de Varkredit es ayudar a sus clientes a obtener satisfacción sin importar la situación, para que puedan vivir una vida pacífica.

Obtener dinero prestado por prestamistas privados serios

¿Qué es un prestamista privado?

La definición de prestamista privado se refiere directamente a los préstamos entre particulares que se están desarrollando cada vez más a lo largo de los años en todos los países.
Un prestamista privado es un individuo que acepta prestar dinero a otra persona a cambio de una remuneración.
Este último depende del tipo de interés aplicado al préstamo de la misma forma que para un préstamo bancario tradicional.
Por tanto, el prestamista privado no es un banco o un corredor, sino una persona que tiene dinero aparte y que desea invertir su dinero prestándolo a otra persona.

¿Quién puede utilizar un prestamista privado?

En la mayoría de los casos, un prestamista privado presta dinero a otra persona, pero una empresa puede pedir prestado dinero de la misma manera.
Así, todas las personas pueden beneficiarse de las ofertas financieras de los prestamistas privados sin condiciones de recursos a diferencia de los préstamos bancarios.
Incluso las personas registradas en el Banque de France pueden recurrir a un prestamista privado porque las condiciones de aceptación no son las esperadas por los bancos.

Asimismo, todos los empleados con bajos ingresos o que buscan trabajo pueden utilizar el servicio de un prestamista privado.
En cuanto a las empresas, cada vez es más común que busquen prestamistas privados para desarrollar su actividad.
Este es particularmente el caso de las empresas emergentes que buscan recaudar fondos de prestamistas privados o fondos de inversión para el lanzamiento de un nuevo producto.
Es interesante utilizar un prestamista privado en varios casos.

Las ventajas de pasar por un prestamista privado

La principal ventaja de utilizar un prestamista privado es la facilidad para obtener dinero.
El préstamo entre particulares es mucho más flexible que en el contexto de un préstamo clásico.
Especialmente vale la pena buscar un prestamista privado en caso de que los bancos se nieguen a prestar dinero debido a un alto índice de endeudamiento o incidentes bancarios en el pasado.

Además, la ventaja de solicitar dinero a un prestamista es la rapidez con la que se ponen a disposición los fondos, a diferencia de los bancos convencionales.
De hecho, al solicitar un préstamo bancario, transcurren varias semanas entre el momento de la solicitud y la disponibilidad de fondos.
Por otro lado, cuando el crédito se realiza con un prestamista privado, este último puede prestar el dinero el mismo día que da su consentimiento.
Además, utilizar un prestamista privado permite ahorrar en términos del costo del crédito en comparación con un préstamo bancario.
En este último caso, el prestatario debe pagar una tasa de solicitud y una tasa de interés no negociable.
Por otro lado, en el caso de un préstamo sin banco, no hay ningún cargo por la constitución del préstamo y el tipo de interés es negociable.

¿Cómo encontrar un prestamista privado serio y honesto?

El artículo sobre préstamos entre pares enumera las mejores formas de encontrar un prestamista privado serio y honesto.
Sin embargo, es importante distinguir el llamado préstamo privado anónimo y el entre familiares.

El préstamo privado anónimo

En este tipo de préstamo entre particulares, las dos partes no se conocen y generalmente se conocieron a través de Internet.
También es posible encontrar este tipo de préstamo publicando anuncios en la prensa de su región.
Durante un préstamo privado anónimo, debe ejercer la máxima vigilancia para no ser estafado por un prestamista falso.

El artículo que explica cómo encontrar un préstamo entre pares serio enumera métodos para garantizar que el prestamista y el prestatario sean honestos y serios.
Para este tipo de préstamos privados, se recomienda encarecidamente la escritura notarial, especialmente para grandes cantidades.
Aunque implicar a un notario implica un costo, garantiza que el préstamo privado se realice sin problemas.

Encuentre un prestamista privado entre sus familiares

Para lograr un préstamo entre particulares con serenidad y sin temor a ser estafados, es recomendable buscar un prestamista privado entre tus familiares.
Puede ser un miembro de su familia pero es muy posible realizar un préstamo entre particulares entre vecinos o amigos.
No obstante, aunque el préstamo entre particulares resulte tranquilizador, se recomienda realizar un préstamo con firma privada tan pronto como el importe supere los 750 euros.
Esto ayuda a mantener un registro escrito del préstamo en caso de que el prestatario no pague su deuda.

Busque prestamistas privados serios

Hay muchas razones que pueden impulsarnos a realizar este tipo de investigación. Primero, está el rechazo a los bancos "tradicionales". Un préstamo privado responde a una demanda creciente de quienes “quedan atrás por el crédito”, como los desempleados o los estudiantes que quieren financiar sus estudios.

Es difícil solicitar un préstamo cuando está desempleado o cuando sus padres no pueden soportar la garantía. Lo mismo ocurre cuando estás sobreendeudado. A veces, un expediente de sobreendeudamiento no pasa, y para hacer frente a estos acreedores, por un corto período de tiempo, es necesario pedir prestado una cierta cantidad, pero queda por hacer en buenas condiciones.

Las razones del crédito entre particulares son, por tanto, sobre todo sociales, pero no solo, ya que prescindir de los bancos también es a veces un acto político.

Por lo tanto, no es obligatorio estar en el expediente de la Banque de France para encontrar un prestamista para individuos, pero el buscador de dinero también puede hacerlo por razones que están cerca de su corazón, como prescindir de un sistema económico. ya le conviene.

Préstamo entre particulares: reconocimiento de deudas

Durante mucho tiempo, prestar dinero entre personas en Francia se limitó a proporcionar (y mantener) a los seres queridos y a la familia, con el riesgo de una confianza ciega en el destinatario del dinero. Hoy en día existen reglas a su alrededor, de ahí la importancia de redactar un pagaré si no se pasa por una organización reconocida como Varkredit.

Condiciones

El reconocimiento de deudas entre dos personas será válido siempre que se respeten determinadas reglas:

- La cantidad de dinero disponible debe incluirse, en letras y números, para evitar motivos de desacuerdo.

- Asimismo, en el documento deberá constar la identidad y firma del prestatario y del prestamista, redactado ante notario o bajo firma privada, según se desee.

- No olvide indicar la fecha, el tipo de interés así como las cuotas mensuales de amortización (+ la fecha de inicio de amortización del préstamo).

Top 7 de los mejores prestamistas privados serios

Para evitar que seas víctima de un fraude, hemos elegido para ti una lista de los 7 mejores prestamistas privados serios capaces de ayudarte a obtener fácilmente los préstamos que necesitas.

1-Vivus

Condiciones

1. - Máximo primer préstamo: 50 - 1400 €
2. - Plazo: 7 - 30 días
3. - Calificación: 4.4

Ventajas de la empresa Vivus

1. - El primer préstamo es gratuito.
2. - Puedes elegir el importe a recibir y el plazo de devolución.
3. - El proceso de solicitud es fácil de completar ya que se realiza en línea.
4. - Cuando se aprueba tu solicitud, recibes el préstamo en 15 minutos.
5. - Puedes pagar con tarjeta de crédito o transferencia bancaria.

Desventajas de la empresa Vivus

1. - No son préstamos a Asnef
2. - El límite de edad es superior al de otros establecimientos: 21 años.

2-Cofidis.

Condiciones

1. - Máximo primer préstamo: 500 - 4000 €
2. - Plazo: 12 - 60 meses
3. -Calificación: 4.0

Ventajas de la empresa Cofidis

1. - El interés es competitivo y apto para todos los proyectos, desde 4,95% TIN.
2. - Seguro opcional para proteger los pagos.
3. - No es necesario cambiar de banco.
4. - Tú eliges el proyecto que se ajusta a tus necesidades.
5. - Proceso 100% seguro y en línea.
6. - Puedes solicitar la cantidad que quieras, desde 4.000€ hasta 60.000€.
7. - Sin comisión de apertura.

Desventajas de la empresa Cofidis

1. - Primero pasan la evaluación antes de otorgar el préstamo.
2. - No contestan llamadas rápido.

3- Pezetita.

Condiciones

1. - Máximo primer préstamo: 100 - 10000 €
2. - Plazo: 5 meses
3. - Calificación: 4.5

Ventajas de la empresa Pezetita

1. - Adquieres el dinero en menos de 15 minutos, el proceso de depósito es inmediato.
2. - Trámite online y gratuito.
3. - Acepta ASNEF, hay organizaciones que ofrecen préstamos en situaciones difíciles.
4. - Préstamos personalizados, según la situación del cliente se ofrecen o no préstamos.
5. - Préstamos desde el 0%.
6. - Trabajan las 24 horas del día, los 365 días del año

Desventajas de la Empresa Pezetita

1. - Al ser un intermediario, no se hace responsable de las condiciones o convenios ofrecidos por los préstamos.
2. - Es difícil obtener datos de servicio al cliente en su sitio web.

4- Prestalo

Condiciones

1. - Máximo primer préstamo: 500€ - 50.000€
2. - Plazo: 3 - 96 meses
3. - Calificación: 4.0

Ventajas de Prestalo Company

1. - El servicio es gratuito.
2. - Tiene una tasa de interés muy baja en comparación con otros en el mercado.
3. - El plazo de devolución se puede ampliar hasta 7 años.
4. - no tiene sueldo

Desventajas de la empresa Prestalo

1. - Algunos prestamistas pueden exigir una garantía de los solicitantes con instituciones financieras de crédito.
2. - Requieren comprobante de ingresos recurrentes.

5- Fiesta.

Condiciones

1. - Máximo primer préstamo: 100 - 1000 €
2. - Plazo: 61 - 90 días
3. - Calificación: 3.9

Ventajas de la empresa Fiesta

1. - No se requiere prueba de ingresos.
2. - El primer préstamo es sin intereses.
3. - El servicio de intermediación es gratuito.
4. - Los préstamos pueden concederse sin garantía.
5. - También conceden préstamos con ASNEF.

Desventajas de la Empresa Fiesta

1. - Pueden surgir dificultades de comunicación.
2. - Instantor no se puede utilizar para el proceso de validación de datos.
3. - La información puede ser confusa cuando se trata del primer préstamo.

6- Solcrédito.

Condiciones

1. - Máximo primer préstamo: 100 - 1000 €
2. - Plazo: 91 - 120 días
3. - Calificación: 4.3

Ventajas de la empresa Solcredito

1. - Primer crédito gratis
2. - Aceptar el ASNEF
3. - Primer crédito gratis

Desventajas de la empresa Solcredito

- Servicio al cliente mejorado

7-Nexu.

Condiciones

1. - Máximo primer préstamo: 50 - 300 €
2. - Plazo: 365 días
3. - Calificación: 4.2

Ventajas de la empresa Nexu

1. - Se piden a domicilio o donde estés.
2. - El dinero se recibe en minutos.
3. - Posibilidad de renovar el crédito todos los meses y de forma gratuita.
4. - No se requiere documentación.
5. - Los clientes eligen el día que quieren realizar la devolución.
6. - No necesitas aval, nómina ni garantías.

Desventajas de la empresa Nexu

1. - No tiene financiación a largo plazo.
2. - Indicar el día de la devolución del dinero, por lo que requiere - planificación.
3. - El interés es alto.

préstamo personal y prestamistas privados

El préstamo personal, también llamado préstamo al consumo, es una operación que le permite tomar prestada una cantidad fija de dinero contra la devolución de la misma durante un período específico. El reembolso se refiere tanto al importe total como a los diversos costes e intereses relacionados.

Tenga en cuenta que el préstamo personal generalmente se usa para proyectos específicos: reformas en el hogar, comprar un automóvil o incluso para saldar algunas de sus deudas. Las cantidades prestadas varían entre 100 y 50.000 euros por un período que va de 6 a 60 meses.

Un prestamista privado para préstamo personal es una institución privada, o un individuo de quien tomará prestado su préstamo personal. En general, los prestamistas privados de préstamos personales son personas o instituciones adineradas que actúan como inversores.

Así, el préstamo personal que deseas no te lo ofrecerá una entidad financiera homologada, sino un prestamista privado.

Para consultar todas las ofertas correspondientes al préstamo personal, utiliza nuestro comparador online gratuito, que te permitirá en unos segundos tener una visión general de todas tus posibilidades.

¿Por qué tomar un prestamista privado para un préstamo personal?

Un prestamista privado de préstamos personales puede resultar una valiosa ventaja dependiendo de la situación en la que te encuentres.

En su mayoría, los prestamistas de préstamos personales privados atienden específicamente a personas con una mala calificación crediticia. Es decir a las personas cuyos bancos e instituciones autorizadas denieguen financiación. Por lo tanto, el prestamista privado representa una segunda oportunidad cuando todas las demás fuentes de financiamiento lo ignoran.

Sin embargo, no son solo las personas con mal crédito las que recurren a los prestamistas de préstamos personales privados. De hecho, estos últimos representan otras ventajas no despreciables, en particular, la simplicidad y rapidez del procedimiento de préstamo.

Al no estar sujetos a obligaciones burocráticas, los prestamistas de préstamos personales privados pueden dar su visto bueno y acceder a los recursos mucho más rápido que un banco. Por lo tanto, un prestamista privado de préstamos personales puede concluir un acuerdo con usted en solo unos días y permitirle acceder a sus fondos con la misma eficiencia.

Búsqueda de un prestamista privado para un préstamo personal: ¿cómo hacerlo?

Aquí hay algunos consejos sobre las cosas más importantes a considerar al buscar un prestamista de préstamos personales privados:

1. - confidencialidad: los mejores prestamistas de préstamos personales privados no garantizados se comprometerán a la total confidencialidad de toda su información
2. - la disponibilidad y rapidez en la obtención de fondos: los mejores prestamistas aseguran que los fondos se obtienen en menos de 24 horas
3. - promover la solicitud en línea: muchos prestamistas de préstamos personales privados afirman brindar la posibilidad de una solicitud en línea, pero requieren que venga a finalizar la solicitud. Dependiendo de su horario, esto puede convertirse en una gran complicación logística.
4. - información exhaustiva: los mejores prestamistas de préstamos personales privados no tienen nada que ocultar. Un prestamista privado que brinda toda la información de manera eficiente es simple y un buen indicador de legitimidad y confiabilidad.
5. - el proceso de aprobación: los mejores prestamistas siempre harán al menos un análisis en profundidad para garantizar un mínimo de seguridad.

El mejor consejo para encontrar un préstamo privado serio

Como su nombre indica, el préstamo privado es una operación en la que el prestamista y el prestatario son personas físicas.

No existe ningún banco que intervenga en este tipo de préstamos, lo que en ocasiones puede dar lugar a excesos tanto por parte del prestatario como del prestamista. Para que un préstamo privado sea serio, es imprescindible que ambas partes sean serias y respeten sus respectivos compromisos. Por supuesto, este también es el caso en el caso de una recompra de crédito entre individuos

Saber juzgar la seriedad de un prestamista

Cuando una persona está buscando un préstamo privado serio, implica que quiere encontrar un prestamista real. Encontrar un prestamista privado lleva solo unos días para algunos y unos meses para otros. En el sector del crédito entre particulares, los intentos de estafa son muy habituales, especialmente en internet. De hecho, hay muchas personas que se hacen pasar por prestamistas de bajo interés y piden una determinada cantidad de dinero para las llamadas tasas de solicitud. Esta es la estafa de préstamos entre pares más grande y común. Sin embargo, hay otros factores a considerar para determinar si es un prestamista de buena reputación o no.

Hay varios puntos para juzgar si el préstamo entre particulares es serio:

1. - La tasa de interés que ofrece el prestamista
2. - La cantidad de dinero ofrecida
3. - Su pasado como prestamista
4. - La firma del contrato ante notario
5. - Conoce la condición social del prestamista

Juzgar la seriedad de un prestatario

Durante una transacción de préstamo privado, es imperativo que el prestatario sea honesto y serio. Desde el punto de vista del prestamista, se deben revisar ciertos puntos para asegurar que el préstamo entre particulares es serio.

1. - Verificación de la identidad del prestatario
2. - Consultar la situación profesional
3. - Solicitar los últimos 3 estados de cuenta
4. - Conocer el estado de salud del prestatario
5. - Verifique si el prestatario tiene prohibido realizar operaciones bancarias

Préstamo privado serio: cuáles son las trampas a evitar

Si a veces parece inútil o poco delicado formalizar este préstamo, especialmente a favor de un ser querido (hijo, colega, cónyuge), sin embargo, se recomienda encarecidamente.

Préstamo privado serio: evitar litigios con la redacción de un contrato

La redacción de un contrato o de un reconocimiento de deuda permite anticipar las disputas entre particulares. El documento acredita la existencia de la reclamación fijando las condiciones, especialmente en caso de no devolución del capital o discrepancias posteriores. Con las condiciones formalizadas por escrito, las partes definen claramente el importe del préstamo, el plazo de devolución, el tipo de interés así como la frecuencia de pago de las cuotas mensuales.

Se establecerá un contrato de préstamo privado entre las dos partes. Debe completarse con los datos personales del prestamista y del prestatario acompañado de las características del crédito, la fecha, el lugar y las firmas de las partes.

El reconocimiento de deuda puede ser escrito a mano o electrónicamente. La información que contiene son los datos de contacto de los interesados, el importe prestado y las condiciones del préstamo. Se deben crear dos documentos originales: uno para el prestamista y otro para las autoridades fiscales. El prestatario recibe una copia. Tenga en cuenta que la redacción del documento puede ser supervisada por los servicios de un notario.

Evite las estafas de préstamos privados

Además, en la Web, los usuarios de Internet se enfrentan regularmente a ofertas de préstamo emitidas por otras personas. Estas ofertas, a menudo muy atractivas, en realidad ocultan estafas bien organizadas. Los estafadores en línea se aprovechan de la falta de conocimiento de las personas sobre los préstamos entre individuos para preparar sus travesuras. Porque una vez transmitidos los datos bancarios puede resultar complicado volver atrás. Al querer responder a una propuesta de dinero fácil, el usuario de Internet puede encontrarse en dificultades financieras.

Existen varias situaciones que anuncian una propuesta de crédito falsa entre particulares:

1. - contacto espontáneo por correo electrónico, sms o teléfono
2. - mensajes escritos en un idioma aproximado y con faltas de ortografía
3. - historias ficticias publicadas en redes sociales, foros o comentarios de artículos
4. - ofertas de préstamo demasiado atractivas o no correspondidas.

Se pueden aplicar varios consejos para protegerse de préstamos privados fraudulentos:

1. - nunca proporcione datos personales y bancarios sin el conocimiento del interlocutor
2. - favorecer las plataformas de profesionales reconocidos y homologados
3. - hacer un préstamo con una persona de confianza

¿Cuáles son las diferentes formas de préstamos privados?

Hay dos posibilidades para obtener un préstamo privado:

1. - El préstamo de su familia o parientes: este enfoque es agradable porque le permite evitar tasas muy altas y le permite tener condiciones de préstamo muy flexibles (duración del préstamo, cantidad de pagos mensuales, aplazamiento de plazo, etc.).
2. - El préstamo de una plataforma especializada: en los últimos años han surgido muchas plataformas de crowdfunding. El concepto es simple: las plataformas recaudan dinero de los inversores prestamistas y así, gracias a este dinero, ofrecen préstamos a particulares. Aquí, los trámites son sencillos, rápidos, desmaterializados y el préstamo está enmarcado, sin riesgo de mala sorpresa. No obstante, antes de lanzarse a la suscripción de este tipo de financiación, es fundamental comprobar que la organización es seria y que cuenta con ciertas aprobaciones. Este es el caso de Varkredit

¿Cómo formalizar un préstamo privado?

Aunque no es obligatoria la intervención de una entidad financiera, es imprescindible formalizar el préstamo privado mediante un contrato de préstamo o un reconocimiento de deuda.

De hecho, este documento proporcionará un registro escrito de la cantidad prestada y las condiciones de reembolso. Por lo tanto, debe contener la siguiente información:

1. - Los datos de contacto de cada parte (el prestamista que es el acreedor y el prestatario que es el deudor)
2. - El importe de la suma prestada,
3. - El plazo de amortización del préstamo,
4. - La cantidad de capital que se devolverá anualmente
5. - El tipo de interés si lo hubiere,
6. - La cantidad anual de interés
7. - La fecha actual y las firmas del prestamista y del prestatario.

Este documento tiene valor legal real porque en caso de disputa, y en ausencia de ella, el préstamo podría ser considerado como un regalo por los tribunales.

El préstamo privado no impone un período de compromiso específico. Sin embargo, antes de empezar, es recomendable tomarse varios días de reflexión y analizar detenidamente tu situación financiera y tus capacidades de pago antes de comprometerte.

En comparación con el préstamo bancario al consumo, la solución de préstamo privado serio entre amigos o familiares ofrece cierta flexibilidad y simplicidad.

En cuanto al préstamo privado serio a través de una entidad financiera, las condiciones ya están establecidas. Por lo general, es posible pedir prestado una cierta cantidad durante un corto período de tiempo a través de plataformas de financiación colectiva. Los préstamos ofrecidos son generalmente en forma de crédito al consumo o microcrédito.

Conclusión sobre prestamistas privados serios

Cada vez más personas buscan prestamistas privados serios debido a las múltiples ventajas que ofrece este modelo de préstamo.
Los pronósticos sobre este modelo de préstamo indican que se espera que el número de transacciones financieras entre individuos aumente aún más en los próximos años.
Sin embargo, no siempre es fácil encontrar un prestamista privado serio y honesto y es fundamental tomar todas las precauciones necesarias antes de comprometerse.
Por ejemplo, si el prestamista solicita una suma de dinero para finalizar el préstamo, no se debe dar seguimiento a su solicitud.
Finalmente, la mejor forma de protegerse del riesgo de fraude es acudir al notario a pesar del coste que esto genera.

Publicado el: 12/01/2023